1. Visão Geral
Esta Política de Combate à Lavagem de Dinheiro (AML) descreve as medidas implementadas pela Tradeview Financial Markets S.A.C. (operando sob a marca YimmiT) para prevenir, detectar e mitigar lavagem de dinheiro, financiamento do terrorismo e outros crimes financeiros. A YimmiT está comprometida em manter uma estrutura de conformidade robusta de acordo com as leis e expectativas regulatórias aplicáveis no Peru, incluindo orientações da Unidad de Inteligencia Financiera del Perú.
2. Escopo de Aplicação
Esta Política se aplica a todos os usuários da plataforma YimmiT e abrange: integração e verificação de clientes; custódia e transações de ativos digitais; monitoramento contínuo e avaliação de risco; e procedimentos internos de conformidade e escalação.
3. Identificação e Verificação do Cliente (KYC)
A YimmiT exige que todos os usuários completem a verificação de identidade antes de acessar os recursos principais da plataforma. A verificação inclui: nome legal completo; data de nascimento; endereço residencial; identificação emitida pelo governo; e verificação biométrica ou de vivacidade. A verificação de identidade é conduzida usando provedores terceirizados, incluindo Sumsub. A YimmiT reserva-se o direito de solicitar documentação adicional a qualquer momento e de negar ou restringir o acesso quando os requisitos de verificação não forem satisfatoriamente concluídos.
4. Abordagem Baseada em Risco
A YimmiT aplica uma abordagem baseada em risco para integração e monitoramento. Os usuários são classificados em categorias de risco com base em fatores incluindo: localização geográfica; comportamento de transações; volume e frequência de atividade; e origem dos fundos ou riqueza. Usuários de maior risco podem estar sujeitos a medidas de devida diligência aprimoradas e monitoramento aumentado.
5. Monitoramento de Transações
A YimmiT monitora a atividade do usuário de forma contínua e baseada em risco para detectar comportamentos suspeitos ou incomuns. O monitoramento inclui: tamanho e frequência de transações; movimentação rápida de fundos; padrões de conversão; e atividade de carteira e transferências externas. Ferramentas de análise de blockchain, incluindo Elliptic, são usadas para avaliar o risco de carteiras e identificar exposição a atividades ilícitas. O monitoramento pode resultar em alertas automatizados e revisão manual da atividade do usuário.
6. Sanções e Triagem
A YimmiT realiza triagem contra sanções internacionais e listas de vigilância, incluindo: listas de sanções das Nações Unidas; bancos de dados de sanções OFAC e outras internacionais; e triagem de Pessoas Politicamente Expostas (PEP). Usuários identificados como sancionados ou de alto risco podem ser restritos, suspensos ou ter o acesso negado.
7. Origem dos Fundos e Devida Diligência Aprimorada
A YimmiT pode solicitar informações sobre a origem dos fundos ou origem da riqueza, particularmente quando a atividade excede limites definidos ou apresenta risco elevado. Medidas de Devida Diligência Aprimorada (EDD) podem incluir: verificação de identidade adicional; documentação financeira de suporte; e monitoramento e revisão contínuos. A falha em fornecer as informações solicitadas pode resultar em restrições de conta, suspensão ou rescisão.
8. Monitoramento e Relatório de Atividades Suspeitas
A YimmiT mantém procedimentos internos para identificar, avaliar e escalar atividades suspeitas ou incomuns. Quando uma atividade é identificada como potencialmente suspeita, a YimmiT pode: conduzir investigações internas; solicitar informações ou documentação adicionais; restringir, suspender ou encerrar contas; e implementar medidas apropriadas de mitigação de risco. Quando apropriado, tal atividade pode ser relatada às autoridades competentes, incluindo a Unidad de Inteligencia Financiera del Perú, de acordo com as leis e expectativas regulatórias aplicáveis. A YimmiT reserva total discrição para determinar o curso de ação apropriado em cada caso.
9. Custódia e Controles de Ativos
A YimmiT implementa controles internos para salvaguardar ativos digitais, incluindo: acesso controlado e restrito a carteiras de custódia; segregação e rastreamento de ativos de clientes; autorização de múltiplas camadas para movimentações de ativos; e monitoramento contínuo da atividade de carteiras. Esses controles são projetados para reduzir o risco de acesso não autorizado, uso indevido ou crime financeiro.
10. Manutenção de Registros
A YimmiT mantém registros relacionados a: identificação e verificação de clientes; histórico de transações; avaliações e classificações de risco; e revisões de conformidade e decisões internas. Os registros são retidos de acordo com as expectativas regulatórias aplicáveis e padrões da indústria.
11. Conformidade Contínua e Revisão
A YimmiT revisa e atualiza regularmente suas políticas e procedimentos de AML para refletir: mudanças nas expectativas regulatórias; riscos de crimes financeiros em evolução; e melhorias nos sistemas de monitoramento e conformidade.
12. Responsabilidades do Usuário
Ao usar a plataforma, os usuários concordam em: fornecer informações precisas e verdadeiras; cumprir as leis e regulamentos aplicáveis; e responder a solicitações relacionadas à conformidade. O não cumprimento pode resultar em restrição, suspensão ou rescisão do acesso.
13. Contato
Para consultas relacionadas a AML ou conformidade, entre em contato conosco em compliance@yimmit.com.