1. Descripción General
Esta Política de Prevención de Lavado de Dinero (AML) describe las medidas implementadas por Tradeview Financial Markets S.A.C. (operando bajo la marca YimmiT) para prevenir, detectar y mitigar el lavado de dinero, el financiamiento del terrorismo y otros delitos financieros. YimmiT está comprometido a mantener un marco de cumplimiento sólido de acuerdo con las leyes y expectativas regulatorias aplicables en Perú, incluyendo las directrices de la Unidad de Inteligencia Financiera del Perú.
2. Alcance de Aplicación
Esta Política se aplica a todos los usuarios de la plataforma YimmiT y cubre: incorporación y verificación de clientes; custodia y transacciones de activos digitales; monitoreo continuo y evaluación de riesgos; y procedimientos internos de cumplimiento y escalamiento.
3. Identificación y Verificación del Cliente (KYC)
YimmiT requiere que todos los usuarios completen la verificación de identidad antes de acceder a las funciones principales de la plataforma. La verificación incluye: nombre legal completo; fecha de nacimiento; dirección residencial; identificación emitida por el gobierno; y verificación biométrica o de vida. La verificación de identidad se realiza utilizando proveedores externos, incluyendo Sumsub. YimmiT se reserva el derecho de solicitar documentación adicional en cualquier momento y de denegar o restringir el acceso cuando los requisitos de verificación no se completen satisfactoriamente.
4. Enfoque Basado en Riesgos
YimmiT aplica un enfoque basado en riesgos para la incorporación y el monitoreo. Los usuarios se clasifican en categorías de riesgo según factores que incluyen: ubicación geográfica; comportamiento transaccional; volumen y frecuencia de actividad; y origen de fondos o patrimonio. Los usuarios de mayor riesgo pueden estar sujetos a medidas de diligencia debida mejoradas y mayor monitoreo.
5. Monitoreo de Transacciones
YimmiT monitorea la actividad del usuario de manera continua y basada en riesgos para detectar comportamientos sospechosos o inusuales. El monitoreo incluye: tamaño y frecuencia de transacciones; movimiento rápido de fondos; patrones de conversión; y actividad de billetera y transferencias externas. Se utilizan herramientas de análisis de blockchain, incluyendo Elliptic, para evaluar el riesgo de billeteras e identificar exposición a actividades ilícitas. El monitoreo puede resultar en alertas automatizadas y revisión manual de la actividad del usuario.
6. Sanciones y Filtrado
YimmiT realiza filtrado contra sanciones internacionales y listas de vigilancia, incluyendo: listas de sanciones de las Naciones Unidas; bases de datos de sanciones de OFAC y otras internacionales; y filtrado de Personas Políticamente Expuestas (PEP). Los usuarios identificados como sancionados o de alto riesgo pueden ser restringidos, suspendidos o se les puede negar el acceso.
7. Origen de Fondos y Diligencia Debida Mejorada
YimmiT puede solicitar información sobre el origen de fondos u origen del patrimonio, particularmente cuando la actividad excede umbrales definidos o presenta riesgo elevado. Las medidas de Diligencia Debida Mejorada (EDD) pueden incluir: verificación de identidad adicional; documentación financiera de respaldo; y monitoreo y revisión continuos. El incumplimiento de proporcionar la información solicitada puede resultar en restricciones de cuenta, suspensión o terminación.
8. Monitoreo y Reporte de Actividades Sospechosas
YimmiT mantiene procedimientos internos para identificar, evaluar y escalar actividades sospechosas o inusuales. Cuando se identifica actividad como potencialmente sospechosa, YimmiT puede: realizar investigaciones internas; solicitar información o documentación adicional; restringir, suspender o terminar cuentas; e implementar medidas apropiadas de mitigación de riesgos. Cuando sea apropiado, dicha actividad puede ser reportada a las autoridades competentes, incluyendo la Unidad de Inteligencia Financiera del Perú, de acuerdo con las leyes y expectativas regulatorias aplicables. YimmiT se reserva total discreción para determinar el curso de acción apropiado en cada caso.
9. Custodia y Controles de Activos
YimmiT implementa controles internos para salvaguardar los activos digitales, incluyendo: acceso controlado y restringido a billeteras de custodia; segregación y seguimiento de activos de clientes; autorización de múltiples capas para movimientos de activos; y monitoreo continuo de la actividad de billeteras. Estos controles están diseñados para reducir el riesgo de acceso no autorizado, mal uso o delitos financieros.
10. Mantenimiento de Registros
YimmiT mantiene registros relacionados con: identificación y verificación de clientes; historial de transacciones; evaluaciones y clasificaciones de riesgo; y revisiones de cumplimiento y decisiones internas. Los registros se conservan de acuerdo con las expectativas regulatorias aplicables y los estándares de la industria.
11. Cumplimiento Continuo y Revisión
YimmiT revisa y actualiza regularmente sus políticas y procedimientos de AML para reflejar: cambios en las expectativas regulatorias; riesgos de delitos financieros en evolución; y mejoras en los sistemas de monitoreo y cumplimiento.
12. Responsabilidades del Usuario
Al usar la plataforma, los usuarios aceptan: proporcionar información precisa y veraz; cumplir con las leyes y regulaciones aplicables; y responder a solicitudes relacionadas con el cumplimiento. El incumplimiento puede resultar en restricción, suspensión o terminación del acceso.
13. Contacto
Para consultas relacionadas con AML o cumplimiento, por favor contáctenos en compliance@yimmit.com.